Cea mai bună recuperare e cea care nu e nevoie să înceapă. Înainte de a acorda termene sau de a livra pe credit, treceți partenerul prin câteva verificări publice. Acest articol e checklist-ul. Ce înseamnă bonitatea și de ce intrați în risc e în articolul despre bonitate. Analiza făcută de noi: verificare de bonitate.
Surse publice, nu baze secrete
Lucrați cu ce e legal accesibil. Nu pretindem interogări private. În practică, în Republica Moldova, sunt utile:
Registrul de stat al persoanelor juridice
Administrat de Agenția Servicii Publice. Căutați denumirea, IDNO, sediul, conducătorii, starea (activă, lichidare). Confirmați că societatea există și nu e deja în închidere.
Situații financiare
Acolo unde sunt publicate (inclusiv prin Serviciul Fiscal de Stat), citiți venituri, rezultat, active, datorii. Două–trei exerciții spun mai mult decât un an izolat.
Portalul instanțelor
Pe portal.justice.md puteți vedea, acolo unde e public, dacă societatea apare în litigii, insolvabilitate sau executări. Un volum mare de dosare ca debitor e un semnal — nu o condamnare automată.
Insolvabilitate
Verificați dacă nu e deschisă o procedură colectivă. Cadrul insolvabilității în RM e o lege specială; detaliile recuperării din lichidare sunt în articolul dedicat, nu aici.
Semnale de risc (nu reguli absolute)
- pierderi repetate în situațiile financiare
- datorii mari față de active
- litigii multiple ca debitor
- capital social foarte mic, fără alți indicatori de substanță
- schimbări frecvente de conducători sau de adresă
- societate nouă, fără istoric, cerând termene lungi
- lichidare sau insolvabilitate în istoric
Un singur semnal nu înseamnă „nu semnați”. Mai multe, împreună cu termene lungi și fără avans, merită o pauză.
Checklist scurt înainte de semnare
- firma există și e activă
- ați citit situațiile financiare recente, dacă sunt disponibile
- ați căutat dosare pe portalul instanțelor
- ați cerut referințe de la alți furnizori, unde e realist
- sediul declarat e credibil (uneori o vizită scurtă spune mai mult decât un extras)
- nu apar executări silite care să facă creditul imprudent
După verificare: contractul, nu încă un articol de clauze
Checklist-ul nu înlocuiește structura contractului. Dacă mergeți mai departe, citiți prevenirea prin contract și, pentru formulări, cele 10 clauze. Avans, garanții, termene scurte — se aleg după ce ați văzut, nu în loc de a privi.
Când predați verificarea
Dacă nu aveți timp sau piese, mandatul e pagina de verificare de bonitate: lucrăm cu ce ne dați și cu surse de interes public. Nu e verificare „automată”, nu e scoring și nu e o garanție că partenerul va plăti. Articolul rămâne ghidul de due diligence intern.